Polityka KYC i AML Spinamba

Spinamba wdraża procedury KYC i AML w celu weryfikacji tożsamości użytkowników, zapobiegania nadużyciom finansowym oraz zwalczania przestępczości finansowej. Stosowanie tych procedur zapewnia użytkownikom następujące gwarancje:

• Uczciwa gra i równe warunki dla wszystkich posiadaczy kont;
• Bezpieczeństwo danych osobowych i środków finansowych;
• Pełna przejrzystość działań platformy w zakresie weryfikacji i monitorowania;
• Zgodność z wymogami regulacyjnymi obowiązującymi w Polsce i na poziomie unijnym.

Każdy nowy użytkownik zobowiązany jest do przejścia procesu weryfikacji tożsamości przed uzyskaniem pełnego dostępu do funkcji konta. W ramach weryfikacji mogą zostać zażądane dokumenty z następujących kategorii:

• Dokument tożsamości ze zdjęciem wydany przez właściwy organ państwowy (np. dowód osobisty lub paszport);
• Dokument potwierdzający adres zamieszkania (np. rachunek za media lub wyciąg bankowy wystawiony na imię i nazwisko posiadacza konta);
• Potwierdzenie prawa własności do metody płatności wykorzystywanej podczas transakcji na koncie.

Spinamba wdraża kompleksowe mechanizmy kontrolne mające na celu zapobieganie praniu pieniędzy oraz innej nielegalnej aktywności finansowej na platformie. Stosowane środki obejmują:

• Bieżące monitorowanie transakcji i aktywności na kontach użytkowników;
• Zautomatyzowane systemy wykrywania podejrzanych wzorców i nieregularności;
• Pogłębiona analiza due diligence w przypadku zdarzeń uznanych za wysokie ryzyko;
• Weryfikacja i przegląd transakcji o dużej wartości lub o nietypowym charakterze;
• Ocena poziomu ryzyka przypisanego do poszczególnych kont;
• Kontrola pod kątem list sankcyjnych oraz statusu osób politycznie eksponowanych (PEP);
• Zgłaszanie podejrzanej aktywności do właściwych organów regulacyjnych i ścigania, o ile jest to wymagane przepisami prawa.

Platforma stosuje ścisłe ograniczenia wspierające przestrzeganie procedur KYC i AML, a naruszenie poniższych zasad może skutkować natychmiastowym podjęciem działań wobec konta. Na platformie Spinamba zabronione jest:

• Zakładanie i prowadzenie więcej niż jednego konta przez tę samą osobę;
• Przedkładanie sfałszowanych, skradzionych lub zmanipulowanych dokumentów w procesie weryfikacji;
• Podejmowanie prób prania pieniędzy lub działalności niezgodnej z prawem za pośrednictwem platformy;
• Manipulowanie systemem w celu obejścia procedur bezpieczeństwa lub zasad uczciwej gry;
• Udostępnianie, sprzedaż lub przekazywanie dostępu do konta osobom trzecim;
• Korzystanie z instrumentów płatniczych niebędących własnością posiadacza konta;
• Podawanie nieprawdziwych lub wprowadzających w błąd danych osobowych podczas rejestracji lub weryfikacji.

Naruszenie procedur KYC lub AML skutkuje podjęciem przez Spinamba stosownych działań egzekucyjnych, proporcjonalnych do charakteru i skali naruszenia. W zależności od okoliczności może zostać zastosowane: tymczasowe lub trwałe zawieszenie konta, zamrożenie lub konfiskata środków powiązanych z podejrzaną aktywnością, anulowanie zakładów lub wypłat, a także zgłoszenie sprawy do właściwych organów regulacyjnych lub ścigania, jeżeli wymagają tego obowiązujące przepisy prawa.

Każdy posiadacz konta zobowiązany jest do podawania dokładnych i aktualnych danych osobowych na każdym etapie korzystania z platformy. Użytkownik powinien terminowo przystępować do procesu weryfikacji tożsamości i odpowiadać na wszelkie wnioski o dostarczenie dodatkowych dokumentów. Konto może być zasilane wyłącznie metodami płatności należącymi do posiadacza konta, a korzystanie z instrumentów płatniczych osób trzecich jest niedozwolone. W przypadku zaobserwowania podejrzanej aktywności na własnym koncie lub w jego otoczeniu użytkownik powinien niezwłocznie zgłosić ten fakt do działu obsługi klienta. Przestrzeganie tych zasad stanowi podstawowy warunek bezpieczeństwa konta oraz zgodności z wymogami regulacyjnymi.

Spinamba przestrzega zasad uczciwej gry i pełnej przejrzystości, aby chronić użytkowników oraz utrzymać bezpieczne środowisko dla wszystkich posiadaczy kont. Platforma kieruje się następującymi zasadami:

• Pełna zgodność z obowiązującymi standardami KYC i AML oraz wymogami regulacyjnymi;
• Ochrona poufności i bezpieczeństwo danych osobowych użytkowników zgodnie z przepisami o ochronie danych;
• Ciągłe monitorowanie kont w celu wykrycia podejrzanej aktywności i nieregularności;
• Zapobieganie manipulacji, nieuczciwemu postępowaniu oraz nadużyciom na platformie;
• Dostęp do wsparcia ze strony działu obsługi klienta w sprawach dotyczących bezpieczeństwa konta;
• Wspólna odpowiedzialność platformy i użytkowników za utrzymanie bezpiecznego środowiska;
• Jednakowe warunki uczestnictwa dla wszystkich zarejestrowanych użytkowników platformy.